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浅谈国际贸易中信用证的不可控因素以及防备

时间:2017-12-04 09:21:44   作者:论文发表   来源:http://www.sslww.com   阅读:1489   评论:0
内容摘要:一、信誉证以及它的特色1.信誉证是一种银行信誉,开证行负有榜首付款开证行在开出信誉证之后,只需出口方提交了契合信誉证条款规则的单据,开证行就必须实行付款职责。2.信誉证独立于买卖合同,不受买卖合同的束缚。尽管信誉证是根据买卖合同开立的,可是不同于买卖合同,它是独立的,仅是开证行对...
一、信誉证以及它的特色
1.信誉证是一种银行信誉,开证行负有榜首付款开证行在开出信誉证之后,只需出口方提交了契合信誉证条款规则的单据,开证行就必须实行付款职责。
2.信誉证独立于买卖合同,不受买卖合同的束缚。尽管信誉证是根据买卖合同开立的,可是不同于买卖合同,它是独立的,仅是开证行对出口方保证付款的许诺。
3.信誉证是一种单据事务。银行以交给的单据为准,而不理会货品的实践交给状况。只需单据契合信誉证条款的要求,银行应无条件付款。
二、为什么会发作危险
在信誉证之前,世界买卖结算的方法首要是汇付和托收,由于买卖树立在商业信誉基础上,对买卖双方都存在着必定的危险,影响了世界买卖的开展。随着银行参加世界结算,逐步形成了信誉证结算方法。信誉证结算方法通过重复的实践问题仍然存在,一向没能很好地处理。
榜首,发作诈骗行为的人利欲熏心。由于诈骗带来的赢利非常丰盛,因而有不少人甘愿逼上梁山。
第二,被诈骗的人防备认识太差,反诈骗的才能也不是很强。就被诈骗的银行而言,一般银行为了降低危险度都会投保,一旦发作了信誉证诈骗,开证银行承当的补偿也会有保险公司出面给予补偿的,因而银行不会有很大动因去反信誉证诈骗。
第三,我国有些从事进出口事务的企业相关人员缺少专业知识,银行是没有职责审阅信誉证单证文件的。
此外,世界买卖方面办理次序紊乱、飞速开展的高科技在造假之中的使用等都是信誉证诈骗高发的原因。
三、信誉证面对的危险
1.来自进口国的经济或政治危险。世界买卖比国内买卖要杂乱地多,进口国外贸方针的改变对世界买卖会发作很大的影响, 即便出口方提交了合格的单证,开证行也做出了付款的许诺,这时如果进口国遇到了经济危机, 或许发作了政治动乱,开证行也无法准时付款,这些都会影响我国出口买卖的开展。
2.来自开证行的危险。信誉证开立后,开证行承当榜首性的付款职责,因而开证行的资信和付款才能是要害性问题。在全球数量很多的银行中,不是每家银行都能开出让人定心的信誉证。如果开证行出现了停业、破产等状况,就无法准时收到货款。
3.来自于进口商的危险。(1)进口商不严格按合同条款开立信誉证。信誉证的条款应和合同严格相符,但进口商出于自身利益考虑往往不彻底按买卖合同的条款去银行开证,信誉证与合同条款不相符,从而使合同的履行发作困难或使出口商遭受丢失。(2)信誉证诈骗所引起的危险。信誉证诈骗分为两类:一是假造单据,包含提单、商业发票、保险单、产地证明书、质量证明书、商检证书等; 二是假造信誉证,或许假造、改变信誉证的条件。(3)因软条款导致的危险。信誉证中的软条款(Soft Clause),在我国也被称为圈套条款(PitfallClause),是指开证请求人 (进口商 )在请求开立信誉证时,成心设置一些隐蔽性的 “圈套” 条款以便在信誉证运作中置受益人于彻底被迫的地步,而开证请求人或开证行则可随时以单据不符为由,免除信誉证项下的付款职责。
4.来自出口商的危险。(1)出口商交货严峻不符。由于信誉证是独立的文件,不受买卖合同的束缚,信誉证当事人的权力和职责彻底以信誉证条款为根据,若出口商以次充好,以冒充真,只需出口商供给的单据和信誉证相符,出口商照样能够得到货款,而深受其害的则是进口商。(2)出口商假造、涂抹单据骗得货款。出口商能够通过假造信誉证所需单据,如保险单,或许预借、倒签提单或是出具保函换取清洁提单,使其外表契合信誉证要求, 骗得货款。
四、对信誉证危险的防备
1.做好查询。买卖前,买卖双方都要做好资信查询,而且树立该买卖同伴的档案以便今后察看。
2.要做好开证行的资信查询,挑选信誉和实力良好的银行。
3.树立提早预警系统。亲近关注进口国政治经济的改变,做好政治情报搜集工作,及时了解进口国外贸控制和外汇控制的动态改变,关于可能的危险早作防备,最大极限地躲避收汇危险。
4.出口商的危险防备办法。出口商收到告诉行发来的信誉证之后,应细心审阅,以发现是否存在与合同不符之处或许“软条款”。一旦发现,应立即告诉对方,进行改签,争取挑选有利于自己的条款。一旦发作单据为开证银行回绝承兑或付款的状况,出口商应立即采纳下列办法,以削减丢失:(1)研讨拒付的理由并与来往银行商讨对策出口商和进口商;(2)直接与进口方或其代理商交涉;(3)在出口货款未得到偿付曾经,出口方对货品及单据须担负最后清偿的职责,为此,出口方应重视货运单据的处理与货品的保全。防备办法应以身份指向和标的指向为准则。
5.进口商的危险防备办法。进口商应当根据合同的详细要求对提单、保险单、商业发票、质检证书等提出清晰详细的要求,防止出口商针对缝隙提交不契合合同的单据而契合信誉证的单据。
进口方应充沛了解有关的世界惯例和国内外法令,坚持按照法令和世界惯例就事。
要求独立的第三方对货品进行查验并出具查验证书,以保证不存在任何诈骗现象的发作。
挑选 FOB 买卖术语进行买卖,或许使班轮运送的 CFR 和 CIF。由于在这些买卖术语下出口商供给的部分单据需由较为公正的第三方签发,而第三方参加诈骗的可能性较小。
6.加强企业从业人员的训练,进步工作人员的专业素质。
总归,信誉证作为世界结算的首要方法,给进出口双方供给了更大的安全保证。但在详细的信誉证操作事务中,要清醒的认识到信誉证可能存在的危险,增强危险防备认识,重视防备,以保证事务的顺利进行,防止出现不必要的丢失。

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